Cockpit Executivo
Resumo do último fechamento e das próximas semanas - cada card abre o módulo de origem e traz a data da fonte.
Caixa hoje
cruza o piso na S11R$ 1,42 MM
piso R$ 800 mil · mínimo projetado R$ 640 mil na S11
dados de demonstração · M3
Fôlego até o piso
atenção77 dias
projeção cruza o piso na S11
projeção de demonstração · 13 semanas · M3
Receita 2026
confortávelR$ 48,2 MM
+18,2% vs ano anterior · setor +2,4% (IBGE)
dados de demonstração · M2
Margem EBITDA
confortável10,4%
−1,3 p.p. vs ano anterior
dados de demonstração · M13
Farol por dimensão
onde está o risco · mesmos limiares do Panorama (M13)Caixaatenção
liquidez geral em 0,94x
Rentabilidadeatenção
retorno sobre o patrimônio líquido (roe) em 6,3%
Capital de giroatenção
ncg sobre receita líquida em 19,7%
Endividamentoatenção
grau de alavancagem financeira (gaf) em 0,67x
Eficiênciacrítico
grau de alavancagem operacional (gao) em 4,11x
Crescimentoconfortável
receita +10,8% no último exercício
Mesmos limiares do Panorama Financeiro (M13) - cada barra é a média das notas dos indicadores da dimensão (100 se ok, 55 se em atenção, 15 se crítico). Não existe nota única.
Fonte: Panorama Financeiro · 2026
Caixa projetado · 13 semanascruza o piso na S11
quando e quanto falta · R$ milCenário baseEstressadoPiso de segurança (R$ 800 mil)
Fonte: projeção de demonstração · 13 semanas
Para onde vai a receita
% da receita líquida · 2026- Custo (CMV/CPV)69,3%
- Despesas operacionais20,3%
- EBITDA (o que sobra)10,4%
O EBITDA é a fatia que sobra depois do custo e das despesas que saem do caixa - não é uma despesa.
Fonte: DRE 2026 · Panorama Financeiro (M13)
Alertas prioritários
4 aberto(s)2 crítico(s)1 atenção1 oportunidade(s)
críticoVocê está crescendo e ficando sem dinheiro ao mesmo tempo
A receita subiu 18,2% e a necessidade de capital de giro subiu 27,4%. O capital de giro próprio não acompanhou: o saldo de tesouraria virou −R$ 1,98 MM e a diferença está sendo coberta por dívida de curto prazo. É o efeito tesoura clássico.
modelo dinâmico v2.0
críticoA parcela de novembro não tem cobertura no cenário base
R$ 1,86 MM de amortização vencem em 20/11. O caixa projetado para aquela semana é de R$ 640 mil e não há recebimento relevante previsto.
cronograma de dívida
atençãoMargem de contribuição da linha Institucional caiu 4,2 p.p.
A linha responde por 22% do volume e 14% da margem. O gasto variável unitário subiu 9,1% enquanto o preço subiu 3,4%. A linha está perto de deixar de contribuir para os gastos fixos.
margem_contribuicao v1.4
oportunidadePrazo de fornecedor está 19 dias abaixo da prática do setor
O PMP é de 49 dias. Levar para 60 libera cerca de R$ 1,02 MM de caixa sem tomar dívida — é mais do que a parcela de novembro.
ciclo_financeiro v1.3
Fonte: M1 · dados de demonstração
Receber × pagar por semana1 semana(s) cobrem menos de 70%
o que entra cobre o que sai? · R$ mil0,94x
cobertura em 13 semanas
R$ 7,45 MM
a receber
R$ 7,96 MM
a pagar
8 de 13
semanas sem cobertura plena · pior: S11
Semana mais apertada: S11 - entram R$ 370 mil para sair R$ 640 mil (cobertura de 0,58x). Antecipar recebíveis ou escalonar pagamentos antes dela evita o aperto.
A receberA pagarCobertura ≥ 1,00x0,70x a 1,00x< 0,70x
Fonte: dados de demonstração (derivado da projeção de caixa do M3)
Plano de ação · quanto vale1 crítica(s) ainda não iniciada(s)
impacto esperado se as ações forem executadas9 ação(ões) aberta(s) · 1 concluída(s)
R$ 3,42 MM de caixa a liberar se as ações de caixa forem executadas
realizado R$ 412 milem curso R$ 1,02 MMparado R$ 1,99 MM
curto prazomédio prazolongo prazo● cor do ponto = execução (verde feito · amarelo em curso · vermelho parado)
1 ação(ões) aberta(s) sem valor em R$ (tributos e risco qualitativo) ficam só no M17.
Fonte: Plano de Ação (M17) · consolidado em 29/09/2026
Parcelas de dívida · 12 meses
quanto vence por mês · pico em nov/26 · R$ milCapital de giro · Banco AFINAME · equipamento
Soma dos 12 meses: R$ 6,8 MM. O mês de maior desembolso é nov/26 (R$ 2,27 MM) - vale alongar ou antecipar recebíveis antes dele.
Fonte: Endividamento (M6) · contratos de demonstração
Receita e EBITDA
por exercício · R$ milReceita líquidaEBITDA
Exercícios anuais em R$ mil - o Cockpit passa a mostrar mês a mês quando houver balancetes mensais.
Fonte: Panorama Financeiro (M13) · DRE por exercício
Efeito tesouratesouraria negativa
por que cresço e o caixa some · R$ milNCGCDGSaldo de tesouraria negativo
Saldo de tesouraria no último exercício: −R$ 1,98 MM
Fonte: Capital de giro (M5) · modelo de Fleuriet
Recebíveis por vencimento11,4% da carteira vencida
quanto vence e quanto atrasou · R$ milVencido há mais de 60 diasVencido até 60 diasA vencer
Fonte: Gestão Financeira (M14) · posição de títulos enviada
Valor criado por exercíciodestrói valor
EVA · R$ milCria valorDestrói valor
EVA = NOPAT − WACC × capital investido · WACC 14,8%.
Fonte: Geração de valor (M9) · dados de demonstração
Indicadores contra o limiar
valor atual, faixa de atenção e limiar de referênciaLiquidez Corrente
1,78xconfortável
Liquidez Imediata
0,15xatenção
Dívida Líquida / EBITDA
2,08xatenção
Cobertura de Juros (EBIT)
2,40xatenção
Ciclo Financeiro (de Caixa)
82 diascrítico
Margem Bruta
30,7%confortável
faixa de atençãolimiar de referência
Fonte: Panorama Financeiro · 2026